Платформа stawkibet.co.com неухильно дотримується міжнародних стандартів у сфері протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Ця політика AML (Anti-Money Laundering) визначає принципи, процедури та заходи, що застосовуються для запобігання використанню наших послуг у незаконних цілях. Ми усвідомлюємо свою відповідальність перед суспільством та регуляторами в забезпеченні прозорості фінансових операцій. Цей документ розроблено відповідно до рекомендацій FATF (Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей) та вимог чинного законодавства.
Цілі та завдання політики
Основною метою політики AML є створення ефективної системи контролю, що перешкоджає використанню платформи для легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансування терористичної діяльності та інших протиправних дій. Ми прагнемо до виявлення та запобігання підозрілих операцій на всіх етапах взаємодії з користувачами.
Ключові завдання політики включають впровадження надійних процедур ідентифікації та верифікації клієнтів, забезпечення постійного моніторингу транзакцій для виявлення незвичайної активності, своєчасне інформування компетентних органів про підозрілі операції, навчання персоналу методам виявлення ознак відмивання грошей та підтримання актуальності внутрішніх процедур відповідно до змін законодавства.
Політика поширюється на всіх співробітників компанії, партнерів та контрагентів, які беруть участь у наданні послуг. Кожен член команди несе персональну відповідальність за дотримання встановлених вимог у межах своїх посадових обов'язків.
Процедури ідентифікації клієнтів
Ідентифікація клієнтів (KYC — Know Your Customer) є фундаментальним елементом нашої системи протидії відмиванню грошей. Процедури KYC застосовуються для встановлення та підтвердження особи кожного користувача, оцінки ризиків та забезпечення відповідності нормативним вимогам.
Первинна ідентифікація
При реєстрації на платформі користувач зобов'язаний надати базову ідентифікаційну інформацію: повне ім'я відповідно до документів, дату народження, країну проживання та громадянства, адресу постійного проживання, контактний номер телефону та адресу електронної пошти. Ця інформація проходить первинну перевірку на достовірність та несуперечливість.
Реєстрація допускається тільки для повнолітніх осіб, які досягли вісімнадцятирічного віку. Система автоматично перевіряє зазначену дату народження та блокує створення акаунтів для неповнолітніх. Також застосовуються обмеження за географічною ознакою відповідно до ліцензійних вимог та санкційних списків.
Верифікація особи
Поглиблена верифікація особи є обов'язковою умовою для повноцінного використання послуг платформи. Процедура верифікації ініціюється автоматично при досягненні певних порогових значень за сумою депозитів або при запиті виведення коштів. Адміністрація також має право запитати верифікацію в будь-який момент за наявності підстав.
Для проходження верифікації користувач повинен надати копію чинного документа, що посвідчує особу. Приймаються національний або закордонний паспорт, посвідчення водія або ідентифікаційна картка державного зразка. Документ повинен містити фотографію власника, повне ім'я, дату народження та термін дії. Документи з минулим терміном дії не приймаються.
Додатково потрібне підтвердження адреси проживання шляхом надання документа, виданого не раніше ніж за три місяці до дати подання. Відповідними документами є рахунки за комунальні послуги, банківські виписки, податкові повідомлення або офіційні листи від державних органів із зазначенням імені та адреси користувача.
Верифікація платіжних засобів
Для підтвердження володіння використовуваними платіжними засобами може знадобитися надання додаткових документів. При використанні банківських карток запитується фотографія картки з видимими першими шістьма та останніми чотирма цифрами номера, іменем власника та терміном дії. Середні цифри номера та CVV-код повинні бути приховані з метою безпеки.
Для електронних гаманців та криптовалютних рахунків може знадобитися скріншот акаунту з відображенням ідентифікатора гаманця та імені власника. В окремих випадках запитується виписка за рахунком, що підтверджує транзакції з платформою. Всі надані дані обробляються конфіденційно та використовуються виключно для цілей верифікації.
Моніторинг транзакцій
Платформа здійснює безперервний моніторинг усіх фінансових операцій для виявлення підозрілої активності. Система автоматичного контролю аналізує транзакції в режимі реального часу та формує сповіщення при виявленні відхилень від типових патернів поведінки або перевищення встановлених порогових значень.
Критерії підозрілої активності
До ознак потенційно підозрілих операцій належать наступні ситуації. Незвично великі депозити, що не відповідають заявленому фінансовому становищу клієнта. Множинні депозити невеликими сумами в короткий проміжок часу, особливо з різних платіжних засобів. Швидке виведення коштів після депозиту без суттєвої ігрової активності або з мінімальним оборотом.
Підозру викликають регулярні перекази між акаунтами різних користувачів, використання платіжних засобів, зареєстрованих на третіх осіб, а також невідповідність між заявленим місцем проживання та географією IP-адрес або платіжних засобів. Спроби обходу лімітів шляхом використання множинних акаунтів також є серйозним індикатором підозрілої діяльності.
Особлива увага приділяється операціям за участю юрисдикцій підвищеного ризику, включених до списків FATF, а також транзакціям з використанням криптовалют, що пройшли через міксери або сервіси підвищення анонімності.
Порогові значення
Встановлені наступні порогові значення, при досягненні яких застосовуються посилені заходи контролю. Кумулятивна сума депозитів, що перевищує певний ліміт протягом календарного місяця, автоматично ініціює запит на надання підтвердження джерела коштів. Одноразові великі транзакції піддаються додатковій перевірці перед обробкою.
Порогові значення регулярно переглядаються та коригуються з урахуванням змін нормативних вимог та результатів аналізу ризиків. Конкретні суми не розкриваються публічно для запобігання їх використанню з метою обходу контролю.
Підтвердження джерела коштів
При виявленні підвищеного ризику або досягненні порогових значень платформа має право запитати документальне підтвердження легальності походження коштів, що використовуються для гри. Ця процедура є стандартною практикою в індустрії та спрямована на захист як платформи, так і самих користувачів.
В якості підтвердження джерела коштів приймаються довідки про заробітну плату або трудовий договір із зазначенням доходу, податкові декларації або повідомлення, виписки з банківських рахунків, що демонструють регулярні надходження, документи про продаж майна або отримання спадщини, підтвердження виграшів у лотереях або інших легальних азартних іграх, а також договори позики або кредитні угоди з легальними фінансовими установами.
Всі надані документи проходять перевірку на справжність. У разі виникнення сумнівів адміністрація має право запитати нотаріально завірені копії або додаткові підтвердження. До завершення перевірки операції за рахунком можуть бути тимчасово обмежені.
Політично значущі особи
До політично значущих осіб (PEP — Politically Exposed Persons) належать державні посадові особи, які займають або займали високі пости, їх близькі родичі та ділові партнери. Щодо цієї категорії клієнтів застосовуються посилені заходи контролю через підвищений ризик корупції та відмивання грошей.
При виявленні статусу PEP проводиться розширена перевірка благонадійності, що включає аналіз джерела статків та походження коштів. Рішення про можливість обслуговування приймається на рівні керівництва комплаєнс-підрозділу. Протягом усього періоду співпраці операції PEP піддаються посиленому моніторингу.
Санкційний контроль
Платформа здійснює перевірку всіх користувачів за міжнародними санкційними списками, включаючи списки ООН, Європейського союзу, OFAC (Управління з контролю за іноземними активами США) та інших уповноважених органів. Перевірка проводиться при реєстрації та регулярно повторюється для діючих акаунтів.
Обслуговування осіб, включених до санкційних списків, категорично заборонено. При виявленні збігів акаунт негайно блокується, а відповідна інформація передається до компетентних органів. Аналогічні заходи застосовуються щодо резидентів країн, які перебувають під комплексними санкціями.
Зберігання документації
Всі документи та записи, пов'язані з ідентифікацією клієнтів та моніторингом транзакцій, зберігаються протягом терміну, встановленого законодавством, але не менше п'яти років після завершення ділових відносин. Це включає копії ідентифікаційних документів, історію транзакцій, результати перевірок та кореспонденцію з клієнтами з питань верифікації.
Документація зберігається в захищених системах з обмеженим доступом та надається регуляторам і правоохоронним органам за офіційним запитом відповідно до встановлених процедур.
Повідомлення про підозрілу діяльність
При виявленні операцій, що викликають обґрунтовані підозри у відмиванні грошей або фінансуванні тероризму, платформа зобов'язана направити повідомлення до відповідного наглядового органу. Звіт про підозрілу діяльність (SAR — Suspicious Activity Report) формується комплаєнс-офіцером та передається у встановлені терміни.
Інформування клієнта про подання SAR або проведення розслідування суворо заборонено законом. Співробітникам заборонено попереджати користувачів про підозри або майбутні перевірки. Порушення цієї вимоги тягне серйозну юридичну відповідальність.
Відповідальність користувачів
Користувачі платформи зобов'язуються використовувати для гри виключно кошти законного походження та не брати участь у будь-яких схемах з легалізації доходів. Надання завідомо неправдивої інформації або підроблених документів є кримінально караним діянням. При виявленні порушень акаунт блокується, кошти заморожуються, а інформація передається до правоохоронних органів.
Ми закликаємо користувачів повідомляти про будь-яку підозрілу активність, помічену на платформі. Конфіденційність звернень гарантується. Спільними зусиллями ми можемо забезпечити безпечне та чесне середовище для всіх учасників.
